交银施罗德基金总经理谢卫：个人养老时代 公募基金要有使命担当

◎记者 赵明超

11月25日，交银金总经理基金在“中国证券业2023投研峰会暨上证报最佳分析师评选颁奖典礼”上，施罗时代交银施罗德基金总经理谢卫发表了题为《个人养老时代 公募基金的德基当使命担当》的主题演讲。

谢卫表示，谢卫对于公募基金来说，个人公募今年有两件事可能对行业未来发展有很大影响：

一是养老有使4月中国证监会发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》，其提出了行业发展总的命担原则：坚持以投资者利益为核心，切实提高公募基金行业服务资本市场改革发展、交银金总经理基金服务居民财富管理需求、施罗时代服务实体经济与国家战略的德基当能力，正确处理好规模与质量、谢卫发展与稳定、个人公募效率与公平、养老有使高增长与可持续的命担关系，切实做到行业发展与投资者利益同提升、交银金总经理基金共进步。

“在公募基金的发展过程中，明确以投资者利益为核心，作为行业未来的共同准则，这就要切实提高对公募基金的获得感。”谢卫表示。

二是人力资源社会保障部、财政部、国家税务总局、银保监会、证监会联合发布的《个人养老金实施办法》。谢卫表示，国家对个人养老金第三支柱发展的这一制度安排，可能极大地改变公募基金的生产或经营格局，在增加长期资金来源的同时，对公募基金的使命和担当提出了更高要求。

谢卫表示，把上述对行业未来长期发展有重大影响的两件事情叠加起来看，就会发现它们对资管机构提出了更高要求。对于公募基金来说，给投资者提供好资管产品，就要提高产品的辨识度。

在谢卫看来，对于资管产品而言，产品辨识度至关重要，例如存款有很强辨识度、信托也有很强的辨识度，但是对于公募基金来说，尽管长期收益较好，但不承诺收益、盈亏自负等，导致辨识度不清晰。

谢卫表示，公募基金是承担未来中国百姓第三支柱养老的核心力量，但当前能力、经验、人才都比较欠缺。对于养老金产品来说，要强调目标预期和风险的匹配度，让投资者敢于放心投、长期投，这对投资端提出了更高要求。公募基金应该勇担使命，给投资者提供优质的产品。

谢卫认为，国家对个人养老金第三支柱发展的制度安排，将推动公募基金迅速达成共识，更好地落实监管部门推进公募基金行业高质量发展的意见，以优质产品为抓手，切切实实为老百姓服务。

公开数据显示，交银施罗德基金在开展个人养老金投资业务方面处于行业领先地位。截至今年三季度末，公司旗下养老FOF基金总规模超164亿元，全市场排名第一。

公开数据显示，交银施罗德基金在开展个人养老金投资业务方面处于行业领先地位。截至今年三季度末，公司旗下养老FOF基金总规模超过164亿元，全市场排名第一。

从业绩表现看，截至今年三季度末，成立于2019年5月30日的交银安享稳健养老FOF在3年多的运作时间里，年化收益率为4.8%，年化波动率为2.84%，最大回撤4.3%，其稳健的业绩表现和优秀的回撤控制，受到广泛的市场认可，今年三季度末规模近155亿元，是市场上唯一一只规模超百亿的养老FOF产品。

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